Halo sobat Tekno Biznis kali ini kita akan bahas mengenai Money Laundry atau pencucian uang. Disimak ya.
Pengertian Money Laundry atau Pencucian uang
Menghasilkan uang dalam jumlah besar dari kegiatan kriminal seperti kegiatan teroris, perdagangan narkoba dimulai dari sumber yang sah dikenal sebagai pencucian uang.
Para penjahat berusaha menutupi asal usul uang yang diperoleh secara ilegal agar terlihat legal. Jika mereka tidak melakukannya, uang ilegal itu dapat menghubungkan mereka dengan kegiatan kriminal.
Jadi, kita bisa mengatakan bahwa uang dari kegiatan ilegal itu dianggap kotor, dan agar terlihat bersih dari proses pencuciannya.
Mengapa Melakukan Pencucian Uang
Untuk menghindari akibat hukum dari tindakan ini, dilakukan konversi/pemindahtanganan harta dengan tujuan menyembunyikan/menyamarkan asal usul harta yang tidak sah, dsb.
Penjahat dapat mempertahankan kontrol atas hasil mereka & memberikan perlindungan yang sah untuk sumber pendapatan mereka jika pencucian uang berhasil dilakukan.
Untuk melewati persyaratan pengajuan laporan transaksi mata uang (CTR), pencuci uang telah mengembangkan cara untuk menyusun sejumlah besar mata uang.
Pencucian uang terjadi di beberapa negara di seluruh dunia, dan skema umum memerlukan pemindahan dana di banyak negara untuk menyembunyikan sumbernya. Ini dikenal sebagai pencucian dunia maya ketika dilakukan melalui dunia maya.
Metode pengiriman uang tradisional kita yang mengandalkan sistem perbankan, tetapi pencucian dunia maya bergantung pada berbagai transaksi dan penyedia layanan keuangan, termasuk transfer kawat, setoran/penarikan tunai, dan transaksi uang elektronik dan layanan pengiriman uang.
Misalkan sistem pembayaran yang dipilih mencakup fitur pembayaran online. Dalam hal ini, uang tersebut dapat dikonversi menjadi uang elektronik sebelum ditransfer segera dan hampir secara diam-diam ke luar negeri, membuat tugas penegak hukum untuk mendeteksi dan melacak dana ilegal menjadi sangat sulit.
Pencegahan Kejahatan
Tujuannya adalah untuk mencegah sistem keuangan digunakan untuk tujuan money loundry, terutama melalui persyaratan umum untuk mengidentifikasi secara tepat pencetusnya, serta menempatkan dan membatasi transaksi tertentu yang menjadi media pencucian uang.
Cara Deteksi
Pencucian terdeteksi oleh undang-undang yang memungkinkan pemusatan informasi oleh lembaga yang ditugaskan untuk melawan operasi semacam itu, serta pengenalan langkah-langkah investigasi lanjutan.
Penindasan kegiatan money loundry & kejahatan terkait, serta tindakan penyitaan yang melengkapi penegakan, & tindakan pencegahan seperti pembekuan & penyitaan aset.
Dari yang sederhana hingga yang rumit, banyak cara yang bisa digunakan untuk pencucian uang. Salah satu cara yang umum adalah melalui bisnis berbasis uang tunai yang sah yang dimiliki oleh organisasi kriminal.
Contoh Kejahatan Pencucian Uang
Jika sebuah organisasi memiliki sebuah restoran, ia dapat menggelembungkan penerimaan kas harian untuk menyalurkan uang ilegalnya melalui restoran dan ke bank.
Mereka akan mendistribusikan dana dari rekening bank restoran kepada pemilik. Jenis bisnis ini disebut sebagai “front”.
Metode Pencucian Uang
Metode yang umum digunakan untuk kejahatan ini antara lain:
- Metode Cadangan/Smurfing
Ini adalah metode untuk menghindari pelaporan transaksi tersebut kepada entitas yang disetujui dalam konteks memberikan informasi atau identifikasi berkelanjutan dengan melakukan transaksi dalam batas hukum negara.
- Membuat Akun dengan Nama & Detail Salah
Memperoleh keuntungan dari berbagai korporasi atau perusahaan non-fungsional/ shell.
- Penyelundupan Uang Tunai
Metode Ini memerlukan penyelundupan uang kertas secara fisik ke yurisdiksi lain dan menyimpannya di lembaga keuangan dengan kerahasiaan bank yang lebih besar atau penegakan pencucian uang yang kurang ketat, seperti bank luar negeri.
- Pencucian Dengan Perdagangan
Cara Ini memerlukan faktur yang dinilai terlalu rendah atau terlalu tinggi untuk menyembunyikan pergerakan uang. Ini sering dihukum karena menjadi saluran yang nyaman untuk pencucian uang.
Pencuci uang dapat dengan mudah membersihkan uang mereka berkat sifat subjektif seni dan norma rahasia rumah lelang mengenai pembeli dan penjual.
- Penangkapan bank
Ketika para pencuci uang memiliki atau mengoperasikan lembaga keuangan, hal ini terjadi. Uang dalam situasi ini dapat bepergian dengan bebas di dalam bank dan secara hukum dapat ditransfer ke bank lain.
Bentuk kejahatan money loundry ini sulit dideteksi karena uang beredar tanpa diselidiki.
- Pencucian Kasino
Kemenangan dari perjudian sepenuhnya legal dan biasanya dibayarkan secara tunai. Seseorang berpotensi dapat menyatakan semua uang sebagai kemenangan perjudian dengan membeli chip dengan dana kotor, berjudi dalam jumlah kecil, dan kemudian mengembalikan total chip menjadi uang tunai.
Akibatnya, bank sering menuduh kemenangan ini sebagai pencucian uang dan mungkin mencurigai Anda melakukannya.
- Pencucian Real Estat
Real estat adalah cara lain untuk mencuci uang. Seseorang mungkin secara teoritis membeli sebidang real estat dengan uang tunai dan kemudian segera menjualnya. Keuntungan dari penjualan akan dikaitkan dengannya dan akan sepenuhnya sah.
- Gaji Hitam
Banyak karyawan yang tidak terdaftar dapat bekerja untuk perusahaan tanpa kontrak tertulis dan dibayar tunai. Mereka dibayar dengan uang kotor.
Kesimpulan
Demikianlah pembahasan mengenai Money Laundry semoga bermanfaat ya.