Halo sobat tekno biznis sekarang kita akan bahas mengenai masalah cara mencegah pencucian uang, contoh kasus dan kasus yang bocor. Disimak ya.
Bagi yang ingin mengetahui apa itu atau pengertian pencucian uang atau money loundry bisa baca artikel yang khusus bahas penjelasan money loundry dsini ya.
Akar Masalah Pencucian Uang
Pencucian uang biasanya mengacu pada menghasilkan uang melalui sumber ilegal dan menyajikannya sebagai uang yang sah.
Namun, uang tidak terbatas untuk menghasilkan uang ilegal setiap orang yang mencoba mencuri pajak dengan menyembunyikan kekayaannya yang sebenarnya juga disebut sebagai pencuci uang.
Di bawah penghindaran pajak kode pajak IRS dianggap sebagai tindak pidana dan terdakwa dikenakan tuntutan pidana.
Para penghindar pajak dan pencuci uang ini biasanya menginvestasikan uang mereka yang tidak diumumkan di pasar saham, cryptocurrency, barang antik, dan lukisan.
Menjaga aset yang tidak proporsional, menyatakan pendapatan palsu, semua berada di bawah pencucian uang.
Seiring waktu, banyak miliarder menginvestasikan uang mereka atas nama institusi palsu sehingga melegalkan uang mereka yang tidak dideklarasikan dan menghindari pajak.
Selain itu, ada banyak trik lain yang diadopsi oleh para pencuci uang untuk penghindaran pajak yang akan Anda ketahui di bawah artikel ini.
Kasus Pencucian Uang dan Penghindaran Pajak
Pencucian uang terutama melibatkan perdagangan narkoba, penyelundupan logam mulia, pemerasan, dll.
Pencuci uang biasanya menyalurkan dana ilegal ini melalui berbagai sistem keuangan asli dan menjadikannya legal. Ini terutama dilakukan oleh para penghindar pajak karena mereka tidak perlu membayar pajak apa pun atas uang yang dicuci.
Penghindaran pajak adalah tindak pidana dan FATF (Financial Action Task Force) memperlakukan pelanggaran ini sebagai pencucian uang.
Di India, ada denda INR 5.000 untuk penghindar pajak dan dalam beberapa keadaan kritis, bahkan dapat menyebabkan hukuman penjara. Trik penghindaran pajak seperti berutang properti yang tidak diklaim, tidak menyatakan pendapatan asli dan aset semuanya termasuk dalam pencucian uang.
Penghindaran Pajak vs. Menghindari Pajak
Penghindaran pajak terkadang disalahartikan sebagai menghindari pajak tetapi keduanya adalah aspek yang berbeda.
Menghindari pajak dapat lebih dipahami sebagai menggunakan metode hukum untuk mengurangi pajak yang harus dibayar tetapi di sisi lain penghindaran pajak berarti menyembunyikan uang Anda dalam beberapa cara dan tidak membayar pajak.
Menurut laporan dan kebocoran baru-baru ini, banyak miliarder India dan internasional telah menempatkan miliaran uang mereka di bank Swiss untuk menghindari pajak.
Data pemerintah terbaru menunjukkan bahwa lebih dari Rs. 75.000 crores pajak dihindarkan di India setiap tahun.
Penghindaran pajak bertindak sebagai penghalang utama dalam pembangunan negara mana pun karena jumlah yang diterima melalui pajak digunakan oleh pemerintah dalam pertumbuhan dan perkembangan suatu negara.
Kerahasiaan memungkinkan penghindaran pajak dan dengan demikian Uni Eropa mengusulkan banyak undang-undang untuk membawa transparansi dalam perpajakan mengamati penurunan yang signifikan dalam kasus pencucian uang.
Menurut data pemerintah, hanya 82,7 juta orang di India yang membayar pajak yang merupakan 6,25% persen dari total penduduk India.
Kasus Penghindaran Pajak dan Korupsi
Pencucian uang melalui penghindaran pajak adalah ancaman terbesar bagi negara mana pun karena memungkinkan orang kaya di negara-negara tersebut menggunakan uang mereka yang tidak diumumkan untuk menyuap pejabat pemerintah.
Kebocoran kertas Panama menunjukkan bagaimana orang-orang kuat ini menggunakan uang hitam mereka untuk menyuap dan korupsi.
Jadi, pada tahun 1996 OECD (Organization for Economic Cooperation and Development) terlibat dalam perang dengan pencucian uang.
Lebih dari 38 negara adalah anggota organisasi ini, meskipun India bukan negara anggota OECD, India telah membantu India sejak 1965 melawan pencucian uang.
Aspek lain dari pencucian uang adalah penipuan bank akhir-akhir ini terlihat bahwa banyak jutawan mengambil uang dari bank dalam bentuk pinjaman dan melarikan diri. Di India saja, lebih dari Rs 50.000 crore bank telah dicuci dalam 2 tahun.
Cara Mencegah Pencucian Uang
Para penghindar pajak biasanya menyimpan uang mereka yang tidak dideklarasikan dalam bentuk tunai dan dengan demikian pada tahun 2016.
Pemerintah India mengumumkan demonetisasi untuk mengeluarkan semua uang hitam yang dipegang oleh para penghindar pajak dan pencuci uang.
Inisiatif pemerintah ini terbukti berhasil karena tidak hanya membeli kembali uang yang dicuci tetapi juga menghancurkan mata uang palsu.
Tarif pajak yang lebih tinggi adalah salah satu penyebab utama penghindaran pajak dan dengan demikian pemerintah India memberikan relaksasi dalam tarif pajak penghasilan.
Selain itu, di masa pandemi COVID 19, pemerintah memperpanjang periode pelaporan pajak sehingga wajib pajak dapat dengan mudah membayar pajak sehingga mengurangi penghindaran pajak.
Perlu adanya undang-undang yang tegas untuk mencegah pencucian uang dan oleh karena itu pada tahun 2002 Pemerintah India mengeluarkan PMLA (Prevention of Money Laundering Act), 2002.
Amandemen ini bertujuan untuk membentuk suatu kerangka hukum agar satu pelaku pencucian uang dapat melarikan diri dari itu.
Setiap individu yang terlibat dalam penghindaran pajak atau pencucian uang dengan memegang properti ilegal atau mencuri pajak dll diperlakukan di bawah tindakan ini.
Penerapan GST (Pajak Barang dan Jasa) merupakan langkah yang mengubah permainan untuk mengatasi pencucian uang dan penggelapan pajak.
Sebelum penerapan GST, ada beberapa pajak yang harus dibayar konsumen untuk setiap produk tetapi tidak dibayar kembali oleh penjual kepada pemerintah.
Namun setelah penerapan GST, penghindaran pajak semacam ini tidak mungkin dilakukan karena hanya ada satu pajak.
Di bawah skema Digital India dari Pemerintah India, semua penjual dan konsumen didorong untuk beralih ke pembayaran digital sehingga membawa transparansi dalam perpajakan dan mengurangi penghindaran pajak.
Tidak seperti transaksi tunai, transaksi digital memaksa penjual dan konsumen untuk membayar pajak atas setiap produk yang mereka beli atau jual.
Demikianlah cara mencegah pencucian uang dari negara India, mungkin ada teman lain yang ada cara mencegah pencucian uang dari negara lain.
Tindakan Keamanan Mencegah Pencucian Uang
Di tingkat global, banyak negara berkumpul untuk menandatangani konvensi Wina di mana semua negara penandatangan wajib mengambil tindakan tegas terhadap para pencuci uang yang menghasilkan uang dengan perdagangan narkoba.
Karena pasar saham dan sekuritas merupakan tempat favorit bagi para pencuci uang untuk menginvestasikan uangnya.
Maka untuk menghadapinya IOSCO (Organisasi Internasional Komisi Sekuritas) dibentuk. Organisasi ini mematuhi negara-negara anggotanya untuk mengadopsi langkah-langkah keamanan yang diperlukan untuk mengatasi pencucian uang di masa depan dan sekuritas.
Pembentukan konvensi dewan Eropa tahun 1990 merupakan langkah besar yang diambil untuk melawan pencucian uang.
Tujuan utama dari dewan ini adalah untuk memberikan kerjasama kepada negara-negara lain dalam mencari pencucian uang.
Pencucian uang dibatasi untuk sebagian besar ketika FATF masuk ke dalam permainan. Financial Action Task Force (FATF) dibentuk oleh negara-negara anggota G-7 pada KTT Ekonomi 1989.
Dengan adany upaya keamanan ini maca tindakan pencucian uang bisa dicegah dan menjadi berkurang. Karena pencucian uang ini melibatkan uang yang sangat besar maka cara mencegah pencucian uang itu sendiri menjadi sangat sulit.
Perlu melibatkan cara yang terstruktur dan komitmen dari pemerintah dalam upaya mencegah tindak pencucian uang.
Kasus Pencucian Uang Yang Bocor
Setelah Panama dan kertas pandora bocor, organisasi ini mencari semua tersangka yang memiliki properti yang tidak diumumkan di luar negeri. Dalam beberapa tahun terakhir banyak orang telah ditangkap oleh FATF di bawah pencucian uang.
IMF (Dana Moneter Internasional) juga mengawasi para pencuci dan penghindar pajak ini dan menjaga agar para pencuci uang ini tidak membiayai organisasi teroris dan pengedar narkoba.
Banyak langkah yang diambil di tingkat nasional dan internasional untuk menghentikan pencucian uang, tetapi pada saat yang sama, juga perlu memainkan peran sebagai warga negara biasa dan melaporkan jika Anda menemukan seseorang terlibat dalam pencucian uang.
Kesimpulan
Pencucian uang merupakan salah satu kejahatan yang masuk ke dalam pidana. Jangan sampai masuk ke dalam kejahatan tersebut. Kita harus berhati hati.
Demikianlah pembahasan mengenai masalah dan cara mencegah kejahatan pencucian uang. Semoga bermanfaat ya.